来回转账多少钱会被认为洗钱

法律未明确来回转账具体金额多少会被认定为洗钱，认定洗钱犯罪关键在于是否有掩饰、隐瞒七类上游犯罪所得及其收益来源和性质的行为，而非转账金额。

虽然没有金额标准，但金融机构会对异常交易监测报告。像当日单笔或累计交易人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金收支，非自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易人民币200万元以上、外币等值20万美元以上的款项划转等情况会被重点关注，不过这只是监测标准，并非洗钱认定标准。

为避免陷入洗钱风险，个人和企业应合法合规进行资金交易，确保交易背景真实合理，保留好交易凭证。金融机构要严格执行监测报告制度，加强对客户身份和交易的审核。
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法律分析：
（1）法律没有明确来回转账金额达到多少就会被认定为洗钱。洗钱犯罪的判定关键在于是否有掩饰、隐瞒七类上游犯罪所得及其收益来源和性质的行为。
（2）金融机构有监测和报告异常交易的义务。如当日单笔或累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支，非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转等会被重点关注。
（3）这些监测标准并非洗钱认定标准，不能仅依据金额就认定为洗钱。

提醒：转账时应确保资金来源和用途合法合规，若涉及异常交易可能会被金融机构监测。不同情况对应处理方式不同，建议咨询以进一步分析。
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（一）对于个人，在进行资金往来时，要确保交易的合法性和透明度，清楚了解资金来源和用途，避免参与不明来源的资金转账活动。
（二）企业等非自然人客户，在进行大额款项划转时，要保留好交易相关的合同、凭证等资料，以证明交易的真实性和合理性。
（三）如果收到金融机构关于异常交易的问询，要积极配合提供相关信息和解释。

法律依据：
《中华人民共和国反洗钱法》第十二条规定，金融机构应当履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户身份重新识别、客户身份资料和交易记录保密等反洗钱义务。金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度，对符合监测标准的交易进行监测和报告。
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1.法律未明确来回转账多少金额算洗钱，判断是否构成洗钱犯罪，关键看是否掩饰、隐瞒七类上游犯罪所得及收益的来源和性质，而非仅看转账金额。

2.金融机构要对异常交易监测报告。像当日单笔或累计5万以上人民币现金收支、非自然人客户账户200万以上人民币款项划转等会被重点关注，但这只是监测标准，并非洗钱认定标准。
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结论：
法律未规定来回转账具体金额达多少会被认定为洗钱，判断洗钱关键看是否掩饰、隐瞒七类上游犯罪所得及其收益来源和性质，金融机构监测异常交易有相关标准但不等同于洗钱认定标准。
法律解析：
判断洗钱犯罪主要依据是否存在掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等七类上游犯罪所得及其收益的来源和性质的行为，而非单纯看转账金额。金融机构有监测和报告异常交易的义务，像当日单笔或累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支，非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转等情况会被重点关注，但这些只是监测标准，不能直接认定为洗钱。如果对洗钱相关法律问题或自身交易情况存在疑问，可向专业法律人士咨询，以便准确了解自身法律状况和规避法律风险。